Національний банк розширив перелік операцій, які банки повинні відносити до ризикових. Такі транзакції повинні блокуватися банками, а про клієнтів, які намагалися їх зробити, фінансисти зобов'язані доповідати в Держфінмоніторинг.

Відповідно до опублікованої постанови НБУ №365 до ризикованих тепер будуть ставитися наступні дії:

Проведення клієнтами банку фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності та / або якщо банк не має інформації про реальні фінансові можливості клієнта здійснювати фінансові операції. А також, в разі невідповідності фінансових операцій клієнта наявній в банку інформації про його фінансовий або соціальний статусу;

Участь банку в фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійсненням фіктивного підприємництва;

Використання рахунків осіб не за призначенням;

Здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;

Неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій по перерахуванню коштів за кордон, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, за якими банку було або могло бути відомо (зокрема, з публічних джерел або від інших фінансових установ), що контрагенти неодноразово порушують виконання, або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.

"Таке рішення стало наслідком виявлених Нацбанком "схемних операцій", які не підпадали під одну з діючих дотепер ознак ризикової діяльності банків", - пояснила прес-служба НБУ нововведення регулятора.

Джерело @ За матеріалами ua-ekonomist